1. Не инвестируйте заемные деньги
Ни в коем случае не берите кредит, чтобы вложить его в фондовый рынок. Даже если вам кажется, что неплохо было бы взять деньги под 8% годовых и инвестировать в инструменты с прибылью в 12%. Нет никаких гарантий, что вы точно заработаете на бирже. Экономика циклична: за подъемом следует спад, а за ним — новый подъем. На каждом этапе цикла прибыль будут приносить разные инструменты. Также нужно учитывать риски, связанные с политикой: 2022 год показал инвесторам, как ситуация на рынке может резко измениться. Если вы инвестируете деньги банка, то убытки придется покрывать уже из своего кармана.
2. Инвестируйте только те суммы, которые готовы потерять
Инвестиции всегда связаны с риском. Не нужно размещать на брокерском счете деньги, которые пригодятся для повседневных трат. Сначала проанализируйте свои доходы и расходы и решите, какую сумму можете откладывать каждый месяц на инвестиции. Не стоит игнорировать обязательные траты. Не пытайтесь экстремально экономить только для того, чтобы найти «лишние» деньги. Не торгуйте на бирже на средства из финансовой подушки безопасности. Вкладывайте только те деньги, которые готовы потерять.
3. Думайте своей головой
Следуйте стратегии, которую разработали. Не стоит слепо доверять аналитикам — они тоже ошибаются. Каждый инвестор несет ответственность за свой капитал. Поэтому изучайте новости, ищите первоисточники, сравнивайте прогнозы экспертов, взвешивайте все «за» и «против», прежде чем покупать или продавать активы. Анализируйте инструменты, в которые вкладываете деньги.
4. Не поддавайтесь эмоциям
Успешный инвестор должен мыслить рационально. Когда на рынке паника или эйфория, не следуйте за толпой. Не поддавайтесь эмоциям, используйте разум — проанализируйте ситуацию, изучите ценную бумагу, которой все вокруг стали активно торговать. Помните: на фондовом рынке возможны манипуляции. Кто-то из крупных игроков мог запустить слух, чтобы «накачать» деньгами определенную акцию, продать свой пакет бумаг на пике и зафиксировать прибыль. Так работает метод pump and dump.
5. Инвестируйте только в понятные вам инструменты
Если вы никогда не слышали про криптовалюты, фьючерсы и опционы, то не инвестируйте в эти инструменты, пока их не изучите. Не пытайтесь угнаться за трендами. Если вы по каким-то причинам не можете проанализировать финансовую отчетность эмитента, но хотите купить его акцию, лучше отложите покупку. Сначала нужно разобраться в инструменте, и только потом его можно использовать.
6. Поступайте в соответствии с целями, стратегией и риск-профилем
Многие инвесторы часто забывают, для чего инвестируют, перестают ежемесячно откладывать деньги на достижение финансовой цели, не следуют собственному риск-профилю. Так делать не нужно. Напоминайте себе, зачем вкладываете деньги в акции и облигации, почему соотношение консервативных и рисковых инструментов в портфеле именно такое. Соблюдайте дисциплину — привычка регулярно откладывать деньги и покупать ценные бумаги поможет быстрее накопить на мечту.
7. Диверсифицируйте инвестиционный портфель
Диверсификация — это распределение ресурсов по разным активам. Она помогает снизить волатильность портфеля, защитить его от резких просадок. Инвестировать лучше сразу в несколько видов инструментов, стран, валют, отраслей. Один из самых доступных инструментов для диверсификации — это фонд на акции. Если распределить ресурсы по активам с умом, можно быстрее добиться финансовых целей.
8. Ребалансируйте портфель
Важно не только составить диверсифицированный портфель, но и постоянно восстанавливать изначальные доли активов в нем. Этот процесс называется ребалансировкой. Решите, как часто вы будете корректировать портфель — раз в полгода или раз в год.
9. Не играйте на фондовом рынке
Если вы вложитесь только в один актив в надежде заработать миллионы, то, скорее всего, понесете убытки. Не пытайтесь перехитрить рынок: долгосрочные инвесторы чаще оказываются в выигрыше. Чтобы умело торговать и получать прибыль быстро, нужно стать профессиональным трейдером. Для этого необходимо много учиться, в том числе на собственных ошибках.
10. Постоянно учитесь новому
Начинайте инвестировать только после обучения. Пополняйте копилку знаний: покупайте книги об экономике и инвестициях, проходите курсы, общайтесь с единомышленниками. Следите за новостями, чтобы понимать, что происходит на фондовом рынке.